FAQ

Apa itu profesi perencana keuangan?

Financial planner atau perencana keuangan merupakan profesi yang dibutuhkan nasabah untuk mencari solusi dalam merencanakan keuangan pribadi mereka secara menyeluruh dan global baik untuk jangka pendek, jangka menengah, maupun jangka panjang.

Bagaimana peluang kerja seorang perencana keuangan?

Sebagai seseorang yang memegang gelar sertifikasi yang dikeluarkan IARFC, Anda dapat bekerja dan membuat perencanaan secara independen (self-employed) atau bekerja pada institusi keuangan seperti perbankan, asuransi, pasar modal dan lain sebagainya. 

Apa itu Financial Planning Workshop?

Financial Planner Workshop merupakan program pendidikan perencanaan keuagan yang mempersiapkan peserta sebagai Financial Planner yang handal dan terpercaya. Program ini merupakan bagian dari program International Association of Registered Financial Consultants (IARFC), sebuah organisasi perencana keuangan dunia yang berkedudukan di Ohio, Amerika Serikat.

Saat ini, program ini telah dilaksanakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Jakarta, Surabaya, Bandung, Semarang dan Medan, dengan lulusan berjumlah ribuan orang baik yang bekerja sebagai FP Independen maupun di institusi keuangan dan non keuangan. Mayoritas FP Independen yang sekarang ada di publik (media cetak dan elektronik) adalah lulusan dari IARFC Indonesia baik bergelar CPMM, RPP, RFA, RIFA maupun RFC. Oleh sebab itu pendidikan Financial Planning di IARFC sudah terbukti jauh lebih practical dan berguna di masyarakat.

Apa KEUNTUNGAN mengikuti Workshop Financial Planning di IARFC Indonesia?
  • Lulus dengan cepat karena setelah anda mengikuti kelas Basic FP anda bisa langsung mengikuti kelas Intermediate dan mendapatkan Gelar Registerd Financial Associate (RFA®) dari IARFC Internasional.
  • Memiliki kemampuan LEBIH, anda akan mendapatkan kemampuan Financial Planning yang setara dengan kemampuan Perencana Keuangan Profesional lulusan IARFC Indonesia .
  • Jaringan yang kuat, anda akan belajar bersama lulusan-lulusan dari lembaga pendidikan perencana keuangan lainnya. 
  • Tergabung di Asosiasi Profesi Pasar Modal Indonesia. sejak tahun 2014 yang lampau, IARFC Indonesia telah menjadi anggota dari Asosiasi Profesi Penunjang Pasar Modal Indonesia atau disingkat menjadi APPMI, dan telah menjadi anggota khusus (stake holder) dari Lembaga Sertifikasi Profesi Pasar Modal (LSP-PM) Indonesia.  
Apa saja yang dipelajari di Workshop Perencana Keuangan?

Secara umum, yang dipelajari oleh peserta workshop perencana keuangan adalah :

A. Conventional Financial Planning Workshop

Level Basic
  • Fundamental of Financial Planning
  • Financial Planning Process
  • Data Gathering Questionnaire & Risk Profiling
  • Cash Flow Analysis & Debt Management
  • Emergency Fund
  • Time Value of Money
  • Education Plan and Retirement Plan
  • Fundamental of Life Insurance
  • Fundamental of General Insurance
  • Investment Product
  • Stock and Bonds Analysis
  • Mutual Funds
  • Basic Estate Planning

Level Intermediate

  • Personal Financial Ratio
  • Financial Statement Analysis
  • Portfolio Management
  • How to use Unit Linked Insurance product
  • Pension Plan (DPPK, DPLK & Jamsostek)
  • Asset Allocation
  • Preneuptual Agreement
  • One to one Marketing
  • Tax Planning 1

Level Advance

  • Trust Fund
  • Private Investment Company
  • Forex & Future
  • Key Man Insurance
  • Tax Planning 2
  • Plan Structure - How to Build a Financial Plan?

B. Sharia' Financial Planning Workshop

  • Background & Industry of Islamic Financial Planning
  • Framework of Islamic Financial Planning
  • Shari’ah Methodology
  • Shari’ah Contract
  • Zakat, Sodaqoh, Infaq, Wakaf
  • Asset & Needs Calculation
  • Fara’id (Shari’ah Estate Planning)
  • Shari’ah Insurance (Takaful)
  • Islamic Economic and Financial
  • Investment Guideline and Shari’ah Products
  • Shari’ah Plan Structure
Apakah ada persyaratan khusus mengikuti Workshop Financial Planning dari IARFC Indonesia?

Program Basic ini dapat diikuti oleh semua peserta dari berbagai macam latar belakang pendidikan dan pekerjaan dengan tingkat minimum pendidikan D3. Bahkan Anda yang tidak memiliki latar belakang keuangan juga dapat mengikuti program Basic ini.

Sedangkan untuk mengikuti Level Intermediate Financial Planning anda harus terlebih dahulu lulus kelas Basic Financial Planning. Dan untuk mengikuti Level Advance Financial Planning anda harus terlebih dahulu lulus Level Intermediate Financial Planning dan berpraktik menjadi seorang perencana keuangan profesional dengan minimum 5 klien yang telah di-handle.

Apa gelar yang didapatkan bila mengikuti Financial Planning Workshop?

Melalui program ini peserta berkesampatan memperoleh gelar profesi yang diakui di dunia keuangan internasional dari IARFC, yakni:

  • RFA® (Registered Financial Associate);
  • RFC® (Registered Financial Consultant); dan
  • RIFA® (Registered Islamic Financial Associate) 
Apa perbedaan antara Sertifikasi Perencana Keuangan dengan Kelas Keuangan Publik?

Sertifikasi perencana keuangan adalah workshop yang mempersiapkan para pesertanya untuk menjadi seorang Perencana Keuangan profesional dan dapat meng-handle klien sesuai dengan standar IARFC Internasional. Setelah mengikuti workshop ini, peserta dapat memperoleh gelar internasional dari IARFC yaitu RFA® (Registered Financial Associate), RFC® (Registered Financial Consultant) dan RIFA® (Registered Islamic Financial Associate).

Sedangkan kelas keuangan publik adalah workshop harian atas kerjasama IARFC Indonesia dengan mitra untuk masyarakat luas serta alumni dengan topik bahasan tertentu yang ditujukan untuk memperluas pengetahuan sesuai dengan topik workshop. Setelah mengikuti workshop harian ini, peserta akan mendapat sertifikat dari IARFC Indonesia.

Topik apa saja yang bisa diambil untuk workshop publik (1 hari)?

Topik dan sertifikasi dari IARFC Indonesia yang dapat diambil, yaitu :

  1. Certified Personal Money Manager (CPMM) dengan bahasan Mengelola dan Merencanakan Keuangan
  2. Certified Life Insurance Consultant (CLIC) dengan bahasan mengetahui dan memilih produk asuransi
  3. Certified Investment Consultant (CIC) dengan bahasan berinvestasi di produk-produk investasi
  4. Certified Mutual Fund Consultant (CMFC) dengan bahasan mengetahui dan memilih produk reksadana
  5. Certified Estate Planning Consultant (CEPC) dengan bahasan mengetahui dan merencanakan waris
  6. Certified Life Insurance Specialist (CLIS) dengan bahasan mengetahui dan memilih produk asuransi Level 2
  7. Certified Mutual Fund Specialist (CMFS) dengan bahasan mengetahui dan memilih produk reksadana Level 2
  8. Certified Estate Planning Specialist (CEPS) dengan bahasan mengetahui dan merencanakan waris Level 2
  9. Certified Stock Analysts Specialist (CSAS) dengan bahasan analisa invetasi Pasar Modal
  10. Certified Stock Trading Specialist (CSTS) dengan bahasan cara jual beli saham di Pasar Modal
  11. Certified Neuro Financial Planner (CNFP) dengan bahasan cara berkomunikasi yang menghipnotis;
  12. Certified Instructor of CPMM (CI – CPMM) dengan bahasan cara mengajar dan menyelenggarakan wrokshop CPMM
Apa saja level gelar perencana keuangan dari IARFC?

IARFC Memberikan gelar:

  • Registered Professional Planner (RPP®) untuk seseorang yang telang mengikuti workshop Financial Planning Level Basic dan lulus ujian;
  • Registered Financial Associate (RFA®) untuk seseorang yang telang mengikuti workshop Financial Planning Level Basic,  Level Intermediate dan lulus ujian;
  • Registered Financial Associate (RIFA®) untuk seseorang yang telang mengikuti workshop Financial Planning Level Basic,  Level Intermediate Syariah dan lulus ujian;
  • Registered Financial Consultant (RFC®) untuk seseorang yang telang mengikuti workshop Financial Planning Level Basic,  Level Intermediate, Level Advance dan lulus ujian
Bagaimana cara mendapat gelar perencana keuangan dari IARFC?
Sebelum mendapatkan gelar perencana keuangan, IARFC Indonesia mensyaratkan calon pemegang gelar untuk mengikuti beberapa level pendidikan perencana keuangan (financial planning workshop) dan ujian, dengan keterangan
  1. Untuk mendapatkan gelar RPP® seseorang disyaratkan:
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Basic serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan 2 Kasus Perencanaan Keuangan;
  2. Untuk mendapatkan gelar RFA® seseorang disyaratkan:
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Basic serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan 2 Kasus Perencanaan Keuangan;
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Intermediate serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan Sidang Kaji Kasus;
  3. Untuk mendapatkan gelar RIFA® seseorang disyaratkan:
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Basic serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan 2 Kasus Perencanaan Keuangan;
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Intermediate Syariah serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan Sidang Kaji Kasus;
  4. Untuk mendapatkan gelar RFC® seseorang disyaratkan:
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Basic serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan 2 Kasus Perencanaan Keuangan;
    - Mengikuti workshop Financial Planning Level Intermediate serta lulus ujian tertulis dan menyelesaikan Sidang Kaji Kasus;
    - Berpraktik sebagai seorang Perencana Keuangan Profesional dengan minimum klien 5 orang sebagai syarat mengikuti pendidikan Financial Planning Level Advance;
    - Mengikuti Financial Planning  level Advance serta lulus ujian tertulis dan Sidang Kaji Kasus;
Siapa saja pengajar IARFC Indonesia?

Pengajar dalam Financial Planner Workshop merupakan para profesional keuangan yang sudah dikenal ahli pada bidangnya dan mempunyai integritas tinggi di bidang keuangan. 

IARFC Indonesia